个人存取现金超5万元要登记实施时间什么时候

发布时间:2022/2/10 15:29:00    文章来源:网络整理

       据了解,为了反洗钱,能够进一步完善反洗钱的监管制度。近日,央行等三部门发布了最新的个人存取现金相关规定,其中明确指出,个人存取现金超5万元需要进行登记,那么该条新规具体实施时间是从什么时候开始的呢?下面我们来详细了解看看吧。

个人存取现金超5万元要登记实施时间什么时候

       2022年3月1日开始。

       自2022年3月1日起,央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。其中规定商业银行、农村合作银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。有关部门负责人在答记者提问时指出,近年来,随着金融产品和业务模式发生变化,金融行业反洗钱工作出现一些新挑战,为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力,需要通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管制度,加强反洗钱监管。

       该新规对于普通客户来说影响不大,首先,个人存取5万元现金的情况真的不多了,移动支付及试点中的数字人民币等多元化的非现金支付方式,已经可以满足人们日常的生活所需,不必非要使用现金。其次,就算是需要存取5万元以上现金,目前只是要多填写一份大额现金业务表,取款要勾选用途,存款要勾选来源,未要求出具证明材料,对存取款便利程度影响很小。

       以上就是个人存取现金超5万元要登记实施时间什么时候介绍了。希望对大家有所帮助。

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